Cerulli voit les RIA miser sur les conseillers juniors

Cerulli et Vista ont étudié les projets de recrutement de 68 sociétés de conseil en investissement enregistrées, ou RIA. Leur enquête a été menée entre mai et juin 2026. Elle montre que 73 % des répondants prévoient d’embaucher des conseillers juniors dans les deux prochaines années. La proportion atteint 67 % pour les associés au service des clients. Elle s’établit à 56 % pour les conseillers seniors. Les intentions sont plus faibles pour les administrateurs, à 23 %. Elles descendent à 18 % pour les fonctions marketing et à 15 % pour la conformité. Ces résultats indiquent une priorité donnée aux fonctions directement liées aux clients dans les plans annoncés.

Les fonctions administratives semblent davantage concernées par l’automatisation envisagée de certaines tâches. Asher Cheses, directeur senior de la gestion de patrimoine chez Cerulli Associates, indique que ces postes sont souvent mis en pause. Les entreprises chercheraient d’abord où utiliser l’IA avant de recruter explicitement. L’enquête relie ainsi les plans d’embauche à l’examen des fonctions administratives et de soutien. Elle ne montre toutefois pas un recul général du recrutement dans les RIA. Les projets restent élevés pour les conseillers juniors, les associés clients et les conseillers seniors. Cette répartition correspond aux prévisions d’experts citées par American Banker.

Les RIA répartissent leurs recrutements

La maturité reste modeste parmi les sociétés interrogées. Cerulli et Vista Equity Partners ont créé un indice allant de 0 à 100. Il mesure la gouvernance, la préparation, l’efficacité opérationnelle, l’innovation et les revenus. La note moyenne des entreprises atteint 32. La moitié des répondants se trouvent au stade de l’exploration. Ils utilisent l’IA, mais sans gestion structurée. Beaucoup ne disposent pas encore de politiques écrites, de formations dédiées ou de données préparées pour l’IA. Trente-huit pour cent atteignent le stade de la montée en charge. Ils l’emploient notamment pour les communications clients, la préparation des réunions et la prise de notes. Seuls 12 % sont considérés comme leaders.

Les usages produisent plusieurs bénéfices déclarés par les conseillers. Soixante-quatre pour cent des répondants citent une réduction du temps consacré aux tâches administratives et manuelles. Quarante-six pour cent évoquent une amélioration des communications avec les clients. Trente-trois pour cent mentionnent une recherche en investissement accélérée. Les entreprises interrogées citent aussi des méthodes précises pour favoriser l’adoption interne. La présence d’un responsable chargé d’identifier les usages arrive en tête, avec 41 %. L’adoption spontanée par les équipes atteint 38 %. Les programmes de formation recueillent 32 %. Cerulli prévoit que la part des budgets technologiques consacrée à l’IA passera de 8 % à 15 % d’ici la fin 2026.

Les petites structures avancent autrement

La taille explique peu les écarts d’adoption observés par Cerulli. Asher Cheses indique que les sociétés les plus avancées sont souvent plus petites et plus agiles. Elles disposent généralement d’une gouvernance définie et d’un responsable clairement désigné pour les projets d’IA. Les grands budgets technologiques ne suffisent donc pas à caractériser les entreprises les plus avancées dans cette enquête. Cheses avance aussi que les petites structures peuvent avoir moins de systèmes historiques à modifier. Les modèles de langage cités incluent Claude d’Anthropic, ChatGPT d’OpenAI et Gemini de Google. Des outils comme Zocks et Jump proposent également des fonctions de prise de notes et d’assistance aux conseillers.