Napier AI accélère le filtrage des paiements avec LSEG

Napier AI a relié son produit Transaction Screening à World-Check On Demand, le service récemment lancé par LSEG. Cette intégration permet aux établissements financiers de vérifier des paiements avec des informations de sanctions quelques minutes après leur publication. Napier AI a franchi l’étape de validation technologique nécessaire à cette connexion. Les banques et autres sociétés financières peuvent utiliser une API pour interroger les données de risque de LSEG. Ces données peuvent ensuite être intégrées aux processus de filtrage propres à chaque institution. Les règles retenues dépendent notamment de l’appétit pour le risque, des politiques internes et des sources de données choisies. Napier AI fournit la technologie de filtrage concernée.

World-Check On Demand constitue la version pilotée par API du service World-Check de LSEG. Le service fournit des informations actualisées en continu sur les sanctions, les personnes politiquement exposées, les médias défavorables et les mesures d’exécution. Les organisations peuvent ainsi accéder à des données présentées comme récentes et précises lorsqu’elles en ont besoin. L’intégration avec Transaction Screening rend ces informations utilisables dans le contrôle des paiements. Elle concerne les flux traités en temps réel par le produit de Napier AI. LSEG présente ses solutions de filtrage autour de ces données de risque et de leurs usages opérationnels.

LSEG actualise les données de risque

Le filtrage ciblé répond à un problème identifié par Napier AI dans les paiements. Les contrôles portant sur les personnes politiquement exposées et les médias défavorables peuvent produire beaucoup de faux positifs. Transaction Screening est conçu pour traiter chaque paiement en temps réel, tout en vérifiant les données de World-Check On Demand. Les entreprises peuvent définir leurs règles selon le moyen de paiement et la catégorie de risque du client. Elles décident ainsi quelles transactions doivent être contrôlées avec les données de World-Check On Demand. Le dispositif ne remplace donc pas les politiques internes. Il leur permet plutôt d’associer des règles de filtrage à des profils et à des circuits de paiement précis.

Les données structurées ajoutent un niveau de détail aux paramétrages fondés sur le risque. Leur format lisible par machine peut alimenter des traitements automatisés et des flux de conformité utilisant l’IA. Les informations associées à chaque champ donnent aussi davantage de visibilité sur l’origine des données. Les organisations peuvent alors limiter le filtrage aux sources correspondant à leur appétit pour le risque. Greg Watson, directeur général de Napier AI, affirme que les paiements se déplacent en millisecondes et que les contrôles ne doivent pas les ralentir. Priya Nallan, responsable produit du filtrage chez LSEG Risk Intelligence, met en avant l’accès plus rapide aux informations publiées et leur granularité accrue.

Napier AI automatise le filtrage ciblé

Les responsables expliquent que l’intégration vise un filtrage davantage fondé sur le risque. Greg Watson relie cette approche à la réduction du sur-filtrage, des faux positifs et de l’exposition au risque. Il indique aussi que les clients de Napier AI attendent un filtrage rapide et précis. Priya Nallan souligne de son côté la possibilité d’appliquer les informations de risque selon les politiques propres à chaque institution. Les deux entreprises décrivent donc un usage combinant données récentes, règles internes et contrôles automatisés. L’intégration est déjà passée par la validation technologique annoncée par Napier AI. Les établissements financiers peuvent désormais utiliser cette connexion dans leurs flux de filtrage des paiements.